Доверитель бюро с 2015 по 2018 годы вел деятельность в качестве индивидуального предпринимателя. После утраты статуса ИП, при попытке открытия счета в ПАО Сбербанк в рамках зарплатного проекта, доверитель выяснил, что он был включен банком в черный список лиц, подозреваемых в отмывании (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма по ФЗ №115.
Включение лица (физического или юридического) в такой список означает блокировку его счетов в банке, принявшем решение о включении в список, а также направление информации в ЦБ РФ. Центральный банк, в свою очередь, передает сведения о включении лица в список во все банки и кредитные организации РФ.
Механизм исключения лица из черного списка был более полно урегулирован совсем недавно. И до последнего времени случаи такого исключения являлись скорее редкостью, так как банки крайне неохотно пересматривают свои решения. До обращения в Бюро доверитель пытался добиться исключения из списка своими силами, но безуспешно. Иные представители также отказывались браться за дело, считая его абсолютно бесперспективным — механизм появился недавно, практика сплошь отрицательная.
Юристы Бюро, изучив объемный массив документов, касающихся деятельности индивидуального предпринимателя, а также разъяснения ЦБ РФ о порядке исключения лиц из черного списка, согласились взять дело в работу.
На первом этапе юристам Бюро удалось инициировать проведение дополнительной проверки по делу доверителя, в рамках которой банк признал необходимость истребования и изучения дополнительных документов.
На втором этапе на основании запроса ПАО «Сбербанк» была разработана стратегия, в рамках которой были подготовлены истребуемые банком, а также дополнительные документы, подтверждающие добросовестность доверителя. В письменных объяснениях был раскрыт действительный экономический смысл операций, которые показались банку подозрительными, подробно разъяснено полное отсутствие каких-либо фактов незаконной деятельности со стороны доверителя.
Благодаря оперативной и кропотливой работе юристов Бюро, клиент был исключен из черного списка ЦБ РФ, ему полностью восстановлен доступ ко всем банковским услугам.
Исключение Доверителя Бюро из черного списка ЦБ РФ
Дело вели адвокаты:
- Связанные услуги:
- Арбитраж